Piyango Kazançlarında Vergi Ödemeniz Gerekiyor mu?

Rüyada piyangoyu kazanmak, genellikle yatların, malikanelerin ve sonsuz tatillerin vizyonlarını içerir. Ama vergi memuru da payını almak için kenarda bekliyor. Bu makale Amerika Birleşik Devletleri, Çin, Japonya, İspanya ve Birleşik Krallık gibi çeşitli ülkelerdeki piyango kazançlarıyla ilgili vergi yükümlülüklerini aydınlatmayı amaçlamaktadır. Kazançlarınızın yüzde kaçını paylaşmayı bekleyebileceğinizi ayrıntılı olarak açıklayacağız ve durumu netleştirecek örnekler sunacağız.

Basit bir ifadeyle, Piyangoyu kazandığında, devlet kazancınızdan vergi şeklinde bir pay alır. Tıpkı bir işten kazandığınız paranın bir kısmının devlete gitmesi gibi. Bu vergi hem federal hem de eyalet hükümetlerinden gelir ve miktar, yaşadığınız yere ve kazandığınız miktara göre değişebilir.

Piyango Kazançlarına İlişkin Federal Gelir Vergisi

Öncelikle federal vergilerden bahsedelim. ABD hükümetinin piyango kazançları için sabit bir vergi oranı vardır. Bu oran ABD vatandaşları ve geçerli bir Sosyal Güvenlik numarasına sahip ABD vatandaşları için %24'tür. Sosyal Güvenlik numaranızı belirtmezseniz veya yabancıysanız bu oran %30'a çıkıyor.

Yani, 1.000.000 $ kazanırsanız, ABD vatandaşıysanız veya Sosyal Güvenlik numarasıyla ikamet ediyorsanız, federal hükümet 240.000 $ (1.000.000 $'ın %24'ü) alacaktır. Aksi halde 300.000 dolar alacaklar.

Piyango Kazançlarına İlişkin Devlet Gelir Vergisi

Ama hepsi bu değil. Ayrıca devlet vergilerini de göz önünde bulundurmalısınız. ABD'deki çoğu eyalet, piyango kazançlarından ayrı bir vergi alacaktır. Bu, bulunduğunuz eyalete bağlı olarak %0 ila %10 arasında değişebilir. Örneğin, Florida veya Teksas'ta piyangoyu kazanırsanız, şanslısınız çünkü bu eyaletler piyango kazançlarını vergilendirmiyor. Ancak New York veya Maryland gibi eyaletlerde sırasıyla %8,82 veya %8,75'e varan vergi oranları görebilirsiniz.

Götürü Ödeme veya Yıllık Gelir İkilemi

Kazananların genellikle ödüllerini almanın iki yolu vardır: tek seferlik toplu ödeme veya yıllık gelir olarak bilinen, birkaç yıla yayılan taksitler halinde. Her ikisinin de vergisel sonuçları var.

• Toptan: Toplu ödemeyi seçerseniz kazancınızı anında alırsınız, ancak bu miktar toplam ikramiyeden daha küçüktür. Ayrıca tüm vergileri tek seferde ödersiniz, bu da sizi o yıl için daha yüksek bir vergi dilimine itebilir.
• Yıllık gelir: Yıllık gelir seçeneğini tercih ederseniz, kazancınız birkaç yıla (genellikle 20 ila 30 yıl) yayılır. Her yıl, aldığınız miktar üzerinden vergi ödersiniz. Bu, özellikle ödemeler sizi daha yüksek bir vergi dilimine itmiyorsa, daha düşük bir genel vergi faturası anlamına gelebilir.

Örnek: 1.000.000 $'lık bir piyango ikramiyesi kazandığınızı hayal edin. Kazançlarınızı toplu ödeme olarak veya 30 yıl boyunca yıllık gelir olarak alma seçeneğiniz vardır. Federal vergi oranı %24, eyalet vergi oranınız ise %5'tir.

Götürü Toplama Seçeneği:	Yıllık Ödeme Seçeneği:
Götürü Tutar: 1.000.000 $	Yıllık Yıllık Gelir Ödemesi: 1.000.000 ABD Doları / 30 yıl = 33.333,33 ABD Doları
Federal Vergi (%24): 240.000 $	Federal Vergi (%24): 33.333,33 ABD Doları * %24 = 8.000 ABD Doları
Eyalet Vergisi (%5): 50.000 $	Eyalet Vergisi (%5): 33.333,33 ABD Doları * %5 = 1.667 ABD Doları
Toplam Vergiler: 290.000$	Yıllık Toplam Vergi: 8.000 $ + 1.667 $ = 9.667 $
	30 Yıllık Toplam Vergiler: 9.667 ABD Doları * 30 = 290.010 ABD Doları
Alınan Net Tutar: 710.000 $	30 Yılda Alınan Net Tutar: 1.000.000 $ - 290.010 $ = 709.990 $

Bu karşılaştırmada 30 yıllık bir dönemde ödenen toplam verginin her iki seçenek için de benzer olduğunu görüyoruz. Toplu ödeme peşin olarak daha fazla para verirken, yıllık gelir düzenli bir gelir sunar.

Örnekte basitleştirilmiş vergi oranlarının ve hesaplamaların örnekleme amacıyla kullanıldığına dikkat etmek önemlidir. Gerçekte vergi oranları farklılık gösterebilir ve kesintiler, krediler ve değişen vergi kanunları gibi ek faktörler nihai vergi yükümlülüğünü etkileyebilir. Koşullarınıza ve yetki alanınıza bağlı olarak piyango kazançlarınızın spesifik vergi sonuçlarını anlamak için bir vergi uzmanına danışmak çok önemlidir.

Çin'de piyango kazançlarına ilişkin vergiler söz konusu olduğunda kurallar daha fazladır:

• 10.000 CNY'nin altındaki kazançlar için: İyi haberler! Vergi yok. 5.000 CNY kazanırsanız tutarın tamamını alırsınız. Bir ürün satın alıp %100 indirim almak gibi bir şey!
• 10.000 CNY'nin üzerindeki kazançlar için: İşte olay burada ilginçleşiyor. 10.000 CNY'yi aşan tutar üzerinden %20 oranında vergilendirileceksiniz. Yani 50.000 CNY kazanırsanız ilk 10.000 CNY vergiden muaftır. Geri kalan 40.000 CNY'ye %20 vergi uygulanır.

Örnek: 100.000 CNY tutarında bir ödül kazandığınızı hayal edin. Vergi sonrası tutarınızı şu şekilde hesaplayabilirsiniz:

• Vergisiz tutar: 10.000 CNY (eşiğin altında olduğundan)
• Vergiye tabi tutar: 90.000 CNY (kazançlarınızın geri kalanı)
• 90.000 CNY üzerinden alınan vergi: 90.000 CNY'nin %20'si = 18.000 CNY

Yani, 100.000 CNY tutarındaki kazancınızdan, vergi kesintisinden sonra 82.000 CNY tutarındaki kazancınızı evinize götüreceksiniz.

Japonya'da Takarakuji ve Numbers piyangoları da dahil olmak üzere farklı piyango türleri vardır. Vergilendirme kuralları piyango türüne ve kazanç miktarına göre değişiklik gösterebilir.

Takarakuji Piyangoları: Bunlar, büyük ikramiyeleriyle bilinen Japonya'daki en yaygın piyangolardır. Takarakuji piyangosunu kazandığınızda, kazancınız genellikle iki tür vergiye tabi olur: gelir vergisi ve yerel sakin vergisi.

• Gelir vergisi: Kazançlarınızın gelir vergisi, artan oranlı vergi oranına göre hesaplanır. Bu, ne kadar çok kazanırsanız ödemeniz gereken vergi yüzdesinin de o kadar yüksek olacağı anlamına gelir. Kazanç miktarınıza bağlı olarak vergi oranı %5 ila %45 arasında değişebilir.
• Yerel Sakinlerin Vergisi: Gelir vergisine ek olarak belediyeniz tarafından belirlenen yerel sakin vergisini de ödemeniz gerekebilir. Bu vergi, piyango kazançlarınız da dahil olmak üzere gelirinize göre hesaplanır ve oranlar bir bölgeden diğerine değişebilir.

Sayı Piyangoları: Sayı piyangoları, Japonya'daki sayıya dayalı oyunlara odaklanan başka bir piyango şeklidir. Sayı piyangolarından elde edilen kazançlar genellikle %20,315 civarında sabit bir stopaj vergisi oranına tabidir. Bu vergi, ödemeyi almadan önce kazancınızdan düşülür.

Örnek 1: Diyelim ki Takarakuji piyangosunda 1.000.000 ¥ kazandınız. Bu tutara ilişkin gelir vergisi oranı %10 aralığına girmektedir. Bu, 100.000 ¥ gelir vergisi borcunuz olacağı anlamına gelir. Ayrıca, eğer bölgenizde yaşayanların vergi oranı %5 ise, bu vergi için 50.000 Yen borcunuz olacaktır. Yani toplam vergi yükümlülüğünüz 150.000 ¥ olacaktır.

Örnek 2: Numbers piyangosunda 500.000 ¥ kazandığınızı hayal edin. Sayı piyangoları için stopaj vergisi oranı %20,315 civarındadır. Bu nedenle kazancınızdan vergi kesintisi yaklaşık 101.575 Yen olacaktır ve size 398.425 Yen tutarında net ödeme kalacaktır.

İspanya'da piyango kazançları gelir olarak kabul edilir. Bu, devletin kazancınızın bir kısmını vergi olarak alacağı anlamına gelir. Ne kadar vergi ödeyeceğiniz, ne kadar kazandığınıza bağlıdır. 1 Ocak 2020'den itibaren 40.000 Euro'yu aşan piyango kazançları %20 vergi oranına tabi olacaktır.

Örnek: 100.000 € kazandığınızı hayal edin. İlk 40.000 € vergiden muaftır, ancak kalan 60.000 € üzerinden %20 vergi ödemeniz gerekecektir.

İşte matematik:

• 100.000 € (Toplam Kazançlar) - 40.000 € (Vergisiz Tutar) = 60.000 € (Vergiye Tabi Tutar)
• 60.000 € x 0,20 (%20 Vergi Oranı) = 12.000 € (Vergi Ödenmesi)

Yani, eğer 100.000€ kazanırsanız, vergiler hariç 88.000€'yu eve götüreceksiniz.

Başlangıç ​​olarak harika bir haber: Birleşik Krallık'ta tüm piyango kazançları vergiden muaftır! Bu, ister 10 £ ister 10 milyon £ kazansanız da, her kuruşun sizde kalacağı anlamına gelir. Büyük kazançların ağır vergi kesintileriyle karşı karşıya kaldığı bazı ülkelerin aksine, Birleşik Krallık'ta açıklanan ödül miktarı, alacağınız ödül miktarıdır.

Örnek: Milli Piyango'da 5 milyon £ kazandığınızı hayal edin. Birleşik Krallık'ta 5 milyon £'un tamamını hiçbir kesinti olmadan bankaya yatırabilirsiniz. Bu arada, başka bir ülkede %20'lik bir vergi eve götüreceğiniz geliri 4 milyon £'a düşürebilir. Birleşik Krallık'ta kazananlar şanslı, ödüllerine dokunulmadı!

İlk kazançlar vergiden muaf olsa da, paranın banka hesabınıza girdikten sonra vergilerden tamamen etkilenmeyeceğini unutmamak önemlidir.

• Faiz Geliri: Diyelim ki 1 milyon £ kazandınız ve bunu bir banka hesabına yatırdınız. Eğer bankanız size yıllık %3 faiz veriyorsa, bu yılda fazladan 30.000 £ demektir. Bu faiz, gelir vergisi diliminize göre vergilendirilecektir.
• Hediyeler: Sevincinizi paylaşmaya ve kazancınızın bir kısmını arkadaşlarınıza veya ailenize vermeye karar verirseniz, bu eşiğin üzerinde olması durumunda potansiyel olarak miras vergisine tabi olabilir ve parayı hediye ettikten sonraki yedi yıl içinde vefat edersiniz.
• Yatırım Geliri: Kazançlarınızı yatırıma yatırırsanız, bu yatırımlardan elde edilen kar veya gelirin vergiye tabi olması muhtemeldir. Bir mülke yatırım yapıp onu kiraya verirseniz, aldığınız kira vergiye tabi gelir olacaktır.

Kanada'da piyango kazançları normal gelir olarak kabul edilmez, dolayısıyla işinizin maaşı gibi vergilendirilmezler. Bunun yerine, beklenmedik bir şey veya tek seferlik bir kazanç olarak görülüyorlar. Bu, kazananlar için iyi bir haber çünkü kazandıkları tutarın tamamını cebine atıyorlar.

Örnek: Kanada piyangosunda 1 milyon dolar kazandığınızı hayal edin. Örneğin vergilerden sonra yalnızca 600.000 dolar alabileceğiniz bazı ülkelerin aksine, Kanada'da 1 milyon doların tamamını alıyorsunuz. Tutarın tamamı sizindir!

Peki Hiç Vergi Yok mu?

Aslında bu o kadar da basit değil. Gerçek kazançlar üzerinden vergi ödemezsiniz ancak bu kazançlardan gelecekte elde edilecek her türlü faiz veya gelir vergiye tabidir. Bunu şu şekilde düşünün: Başlangıçta kazandığınız para vergiden muaftır, ancak paranın kazandığı para vergiden muaftır.

Örnek: 1 milyon dolarlık piyango kazancınızı faiz getiren bir tasarruf hesabına yatırmaya karar veriyorsunuz. Diyelim ki yıl sonunda 10.000$ faiz kazandınız. Bu 10.000 dolar vergiye tabidir ve bunu yıllık gelir vergisi beyannamenizde bildirmeniz gerekecektir.

Piyangoyu kazanmak birçokları için bir hayaldir, ancak bununla birlikte gelen vergi sonuçlarını anlamak çok önemlidir. Hem federal hem de eyalet vergileri kazancınızın bir kısmını alacaktır ve ödemenizi nasıl istediğinize karar vermeniz gerekecektir. Her ne kadar göz korkutucu görünse de, doğru bilgi ve küçük bir planlamayla bu sularda kolaylıkla gezinebilir ve beklenmedik sonuçların tadını gerçekten çıkarabilirsiniz. Ve unutmayın, her ne kadar elinizden alınan miktara odaklanmak cazip gelse de, hâlâ piyango kazancınızdan önemli bir miktarla kalıyorsunuz. Sorumlu bir şekilde tadını çıkarın!